혹시 미국 투자가 워런 버핏을 아시나요? 유명하신 분이기 때문에 따로 설명을 안 드려도 많은 분들이 아실 겁니다.

최근 워런 버핏의 자산오찬 경매가 54억 원에 낙찰되었다는 소식이 전해지는 만큼 여전히 유명 인사인가 봅니다.  그렇다면 워런 버핏의 내기는 아시나요?

2007년 말 워런 버핏은 Protege Partners라는 헤지펀드 운용회사와 10년 동안 누가 더 높은 수익을 올리는지를 놓고 투자 내기를 벌입니다. 

워런 버핏은 S&P500지수 인덱스펀드를, Protege Partners는 5개 헤지펀드를 선택하였습니다. 

10년이 흐른 2017년 말 전 세계 많은 투자자들이 주목한 이 내기의 승자는 누가 됐을까요? 

그런데 투자자들은 내기의 결과보다 투자 결과에 큰 충격을 받았습니다. 헤지펀드의 연평균 수익률은 2.2%였지만 워런 버핏이 투자한 인덱스 펀드의 연평균 수익률은 7.1%로 약 3배 이상 차이가 났기 때문입니다.

더군다나, 워런 버핏은 2013년 주주총회에서 ‘남겨진 돈은 국채 매입에 10%를 투자 나머지 90%는 전부 S&P500 인덱스펀드에 투자할 것을 자신의 유서에 분명히 명시하며 인덱스펀드에 강한 신념을 드러냈습니다.

워런 버핏이 추천하는 인덱스펀드란 무엇인지 더 알아보겠습니다.

인덱스펀드는 코스피200, S&P500, 닛케이255 등 특정 주가지수를 따라서 운용하는 펀드입니다. 추적하고자 하는 인덱스를 추종하기 위한 종목을 선정하여 운용합니다. 

즉 목표 주가지수가 상승하면 그만큼 수익이 발생하고 주가지수가 하락하면 그만큼 손해가 발생하는 펀드를 말합니다.

인덱스펀드는 시장의 평균 수익을 목표로 하지만 금융투자상품이다 보니 원금손실을 낼 수 있는 여러 위험에 노출되는 것은 동일합니다. 
 

1. 우량기업에 분산 투자를 할 수 있다.

일반 투자자들은 항상 기업의 상황을 체크하거나 분석할 여력이 많지 않습니다. 그런 경우, 인덱스펀드에 투자한다면 우량 기업에 분산투자하는 효과를 얻을 수 있어 개별 기업의 리스크 노출에 방어책을 마련한 셈이 됩니다.

2. 시간을 분산 투자할 수 있다.

워런 버핏의 내기처럼 장기간에 걸쳐 투자한다면 시간을 나누어 투자하는 방법을 선택하여 경제상황, 금리, 환율 등의 변화에 따라 발생하는 일반투자자가 예측하기 어려운 리스크로부터 피해를 줄여 줄 수 있게 됩니다.

3. 운용수수료가 저렴하다.

일반적으로 운용되는 액티브 펀드에 비해 운용수수료가 최대 50%가량 저렴합니다. 이러한 수수료의 차이는 장기적으로 투자하면 투자할수록 점점 커지기 됩니다.

인덱스펀드는 시장 전체에 투자하는 만큼 안정적인 장기투자에 적합하게 설계되어 있습니다. 그래서 단기적인 관점에서 인덱스펀드에 투자할 경우, 이러한 특성을 염두에 두시기 바랍니다. 

또한 주가지수와 펀드 수익률의 움직임이 100% 일치하지 않을 수 있습니다. 즉, 인덱스펀드라고 해도 해당 지수의 모든 종목을 동일한 비율로 투자하기에는 현실적 운용의 한계가 있습니다. 

그래서 사전에 투자하실 시장의 주가흐름과 해당 인덱스펀드의 주가흐름을 비교하시고, 주가흐름과 가장 비슷한 흐름을 보여주는 인덱스펀드를 선택하시기 바랍니다.

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