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		배포시부터 보도바랍니다.
작성부서	투자자교육부
책 임 자	조정민 부장(☏2003-9840)		담 당 자	최갑수 (☏2003-9854)
배 포 일	2023. 7. 13(목)		배포부서	홍보부(2003-9311~7)

직장인 노후 대비를 위한 무료‘찾아가는 연금투자교육’실시

전국투자자교육협의회(의장 서유석, 이하 투교협)는 퇴직연금을 도입한 일반 기업체 임직원을 대상으로 퇴직(개인)연금 제도에 대한 이해도를 제고하고, 여유로운 노후 설계의 방향을 제시하고자 무료로 ‘찾아가는 연금투자교육’을 실시한다.

신청을 하면 연금전문가가 요청일에 해당 기업을 직접 방문해 2시간 동안 연금가입의 필요성, 퇴직연금제도(DC형과 DB형의 차이점 등), 디폴트옵션제도, 연금저축과 IRP제도, 연금자산관리 그리고 연금세제 등을 교육할 예정이다.

현재 투교협은 연금투자교육을 위한 디지털 컨텐츠를 동영상과 웹북형태로 개발하여 금년도 3월부터 ‘플러스연금카페’, ‘연금부자 레시피’라는 제목으로 투교협 홈페이지를 비롯해 유튜브, 네이버, 다음 등 SNS 및 포탈사이트를 통해 매주 각각 2편씩 시리즈 형태로 보급하고 있다.

이러한 온라인 교육과 더불어 이번에 기획한 ‘찾아가는 연금투자교육’을 병행하여 실시함으로써 투자자들의 연금에 대한 이해도 제고에 시너지 효과를 발휘할 수 있을 것으로 기대된다.

한재영 금융투자교육원장(투교협 간사)은 “국내 퇴직연금 시장규모가 지속적으로 증가하면서 근로자가 직접 운용하는 DC형 및 IRP적립금 규모도 급증하고 있으나, 아직도 많은 투자자들이 퇴직연금제도에 대한 이해가 부족하고 연금운용방법을 잘 몰라 연금을 방치하거나 원리금 보장상품에만 운용함에 따라 상대적으로 퇴직연금 수익률이 저조한 것이 현실”이라면서 “투교협에서 이번에 기획한 직장인 대상 연금투자교육이 직장인의 행복한 은퇴설계에 도움이 되기를 기대한다”고 말했다.

교육수강을 원하는 임직원이 50인 이상인 기업이면 어느 기업이나 신청 가능하고 강연료는 무료이다. 교육을 받기를 희망하는 기업은 투교협 홈페이지(www.kcie.or.kr)에서 강연 요청일 3주전에 신청하면 된다. 신청방법 등 자세한 사항은 투교협 홈페이지(www.kcie.or.kr)에서 확인할 수 있다.

전국투자자교육협의회는 합리적 투자문화 조성 및 투자자 보호를 목적으로 금융투자협회와 KRX 등 7개 기관이 공동으로 설립한 비영리 투자자교육기관으로, 청소년을 비롯하여 성인들을 위한 온라인 교육 콘텐츠를 제작･보급하고 체계적이고 효율적인 교육프로그램을 무료로 제공하고 있습니다. 관련 콘텐츠는 인터넷 홈페이지(www.kcie.or.kr), 유튜브, 네이버, 다음 등에서 보실 수 있습니다. (‘전국투자자교육협의회’로 검색)

투교협의“찾아가는 연금투자교육”시행 방안

□ (대 상) 일반 기업체 임·직원 50명 이상 (단, 기업체 직원 규모에 따라 협의 가능)

□ (신 청) 투교협 홈페이지(www.kcie.or.kr)에서 강연 요청일 3주전 신청

□ (교육방안) 해당 기업 방문 형태 집합 교육

□ (교육내용) 2시간 내외

강연 주제	주요 내용
연금 개요	· 연금 가입의 필요성 · 국민연금, 퇴직(개인)연금 및 주택연금 개요 · 나의 평생 월급과 노후 생활비 적정액 · 퇴직 후 연금 수령 시 까지 소득 공백 메우는 법
퇴직 연금	· 퇴직연금 제도의 기본적인 이해 · DC·DB형 비교 · DC형 퇴직연금의 운용, 디폴트 옵션 등 · 퇴직 급여의 수령시기 및 방법
연금 저축/ IRP	· 연금계좌의 가입, 금융회사 변경, 납입한도 및 세액공제 금액 등 · 연금저축과 IRP 가입자의 운용(TDF 등) · 연금의 수령시기, 수령방법, 수령 시 세금 납부 등
연금 세제	· 연금투자와 세금(일시불 수령, 연금수령 등) / 절세

□ (강 사) 회원사 전·현직 연금 부문 전문가 활용

<참고 : 투교협, 연금 디지털 컨텐츠 개발 보급 현황 (‘23.3월~)>

□ 플러스 연금카페(동영상,웹북 각20편) : 연금제도(국민연금,퇴직연금,개인연금 등)에 대해 설명 ⇒ ‘23년 3월부터 매주 동영상, 웹북 각각 1편씩 순차 오픈*

□ 연금부자 레시피(동영상,웹북 각20편) : 연금의 실제 활용과 전략에 대해 설명

⇒ ’23년 5월부터 매주 동영상, 웹북 각각 1편씩 순차 오픈*

* 투교협 홈페이지, 유튜브, 다음, 네이버 등에 오픈

구 분	구성안(편수)	주요 내용
플러스 연금카페 (영상, 웹북 각20편)	연금플랜의 중요성(2편)	연금필요성, 은퇴후 대책
	국민연금(7편)	국민연금소개, 기초연금제도
	퇴직연금(7편)	퇴직연금 유형, 절세전략
	기타 연금(4편)	기타연금제도, 건강보험료 등
연금부자 레시피 (영상, 웹북 각20편)	연금투자 기본원칙(5편)	연금자산 안전장치, 노후자금 투자
	연금제도 활용방법(4편)	ISA, 해외 ETF, 연금이동제도
	연금상품 선택방법(5편)	디폴트옵션, TDF
	노후자금 인출 전략(6편)	노후자금 인출, 은퇴파산 방지

(참고) 투자자교육협의회의 역할과 주요사업 소개

1		금융교육 체계와 투자자교육협의회의 역할

□ (금융교육협의회) 우리나라 금융교육은 그동안 금융감독원과 민간 교육협의체인 투교협, 청교협 등을 통해 이루어져 왔으며,

ㅇ 금융소비자보호법 발효(‘21.3월) 이후 정부부처간* 심의, 의결기구로 개편된 금융교육협의회를 중심으로 생애주기별로 민간 교육기관이 역할을 분담하는 체제로 정립

*  금융위, 공정위, 기재부, 교육부, 행안부, 복지부, 노동부, 여가부

【생애주기별 배분】

	아동·청소년 (초·중·고교)	청년기 (대학·군인·사회초년)	중·장년기	노년기
주담당기관	금감원	금감원	금감원	예보
협업기관	서금원 신복위 청교협 투교협 생보협 여신협 저축은행중앙회 신협중앙회	서금원 신복위 투교협 생보협 여신협 소비자보호재단	서금원 신복위 투교협 생보협 소비자보호재단 신협중앙회	금감원 서금원 신복위 시교협 신협중앙회

자료: 금융교육협의회

□ (투자자교육협의회) 투자자교육협의회(이하 ‘투교협’)는 건전하고 합리적인 투자문화 정립과 투자자보호를 위해 설립(‘05.6월~)

ㅇ 금투협, 거래소, 예탁원, 증금, 코스콤을 정회원, 금융위, 금감원을 특별회원으로 하며, 금투협이 사무국을 통해 실질적인 운영 담당

- 주요사업으로는 온라인/오프라인 투자자교육, 교육용 컨텐츠 개발, 투자자교육 홍보/마케팅, 유관기관 대외협력 등을 영위

2		투교협 주요사업 소개

① 오프라인 교육

□ 초중고교 금융투자‧진로탐색 특강, 대학 특강, 일반인･특수계층 대상 금융투자 교육 등 각 세대별 맞춤형 교육을 실시

【주요 오프라인 사업 및 ‘22년 교육실적】

구분	주요내용	실적
초중고 금융특강
	청소년 금융투자교육	- ‘찾아가는금융학교‘(47회: 전주,순천) - 중고교금융투자특강(38회) - 중고교디지털금융교육(14회)
대학금융특강
	대학생 대상 금융투자교육	- 대학과 MOU 체결 등을 통한 연계(5개대학) 방학특강(16회) 및 학기과정 등
금융투자 체험관 교육 (금융투자교육원 4층)
	파이낸셜빌리지 * 보드게임, 특강 등 동시진행	- 초･중･고 금융투자체험관 교육(43회) - 꿈꾸는 여의도 경제버스(9회)
뮤지컬 ‘아임유’
	청소년 금융투자 뮤지컬 * 학교별 대강당, 체육관 활용	- 전국 중3･고3 대상 방문 뮤지컬 공연 (1회 90분 공연, 20회)
일반인 특강
	정기 특강 : 생애주기별 자산관리, 연금 등 * 코로나19로 온라인 영상으로 대체	- 직장인대상 맞춤형 방문교육(22회)
부산지회연계교육
	본회 동남권교육센터 연계 교육	- 지역 학교, 지자체방문 일반인 특강 등 : 청소년(42회), 대학생(2회), 일반인(21회)

② 온라인 교육

□ 연령별 자산설계 및 노후대비 등을 주제로 동영상, 웹북, 웹툰 등의 형태로 제작하고, ‘투교협 홈페이지’(www.kcie.or.kr)와 함께 유튜브, 네이버, 다음, 페이스북 등 SNS채널과 포털사이트 등을 활용하여 배포*

* 22년 채널별 조회수: 홈페이지(41만), 유튜브(47만), 네이버(27만), 다음(4만) 등

【주요 온라인 콘텐츠와 제작 편수】

구분	주요내용
최신콘텐츠
	- 연금부자 레시피(‘23년 중 동영상 20편, 웹북 20편 게시 예정) - 플러스 연금카페(‘23년 중 동영상 20편, 웹북 20편 게시 예정) - 여이주 실전 insight!(동영상 10편) - 실전투자! 리포트 제대로 보기(웹북 15편) - 내가 직접 해보고 싶은 디지털(동영상 30편)
온라인 스쿨
	- ETF 스쿨(동영상 30편, 입문/실전/심화편) - 생애자산관리스쿨(24편) - 대체투자스쿨(10편) - 파생상품스쿨(40편)
투자가이드
	- 증권투자: 주식(217편), 채권(18편), 파생상품(11편) 등 - 펀드투자: 펀드(63편), ETF/ETN(37편), WRAP/신탁(2편) - 연금관리: 연금상품(42편), 퇴직연금제도(25편) - 초보투자자 길라잡이(18편) 등
어린이‧청(소)년
	- 동영상으로 배우는 금융(24편) - 온라인 교원연수*: 학교 선생님들의 금융투자교육을 위한 연수과정(15차시 제공, ‘22년 총 16기 수료) * 17년까지는 오프라인으로 진행

3		향후 중점 사업방향

□ (오프라인 교육 강화) 코로나19 팬데믹으로 위축된 오프라인 교육 강화와 함께 금융공교육 확대를 위한 학교 금융교육 지원

ㅇ (퇴직연금 교육) 직장인 노후대비를 위한 연금투자 오프라인 교육 실시(임직원 50명 이상 기업 방문 교육)

ㅇ (학교 금융교육) 청소년들의 금융이해력 제고를 위한 초‧중‧고 학생, 교사 대상 금융투자 특강* 및 관련 입법 지원**

* 초중고 교사 대상 금융투자특강

** 학교 교과과정내 금융교육 포함을 위한 입법 지원(‘금융교육진흥법 등’)

ㅇ (체험연계 교육) 금융투자체험관을 연계한 초청교육 및 찾아가는 금융학교 방문교육*, 알투플러스 활용 대학생 특강 확대

* 금융소외 지역인 강원, 충청, 전라 지역 등 포함

□ (온라인 콘텐츠 정비) 단기적인 증권시황 관련 콘텐츠를 지양하고, 수요자 맞춤식 온라인 콘텐츠를 통한 금융역량 제고에 초점

ㅇ (아동‧청소년) 유소년을 위한 금융투자위인전, 청소년을 위한 금융투자이야기 등을 영상툰(영상+만화) 형식으로 제작*

* 학교 수업시간에 활용할 수 있는 교육콘텐츠로 제작

ㅇ (대학생‧청년) 인플루언서, 파워블로거와 함께하는 투자가이드, 여의도 현장(직업세계) 브이로그 등 제작

ㅇ (직장인‧중장년) 노후자산관리를 위한 연금, 세제 등 종합콘텐츠, 금융‧경제관련 영화 해설 등 실생활 관련 콘텐츠 제작